交通银行广州越秀支行关于警惕“购买黄金”类电信网络诈骗的风险提示

前言:

近期,国际金价持续走高,黄金投资热度显著提升,不少客户将目光投向黄金市场。与此同时,不法分子也借“黄金投资”之名,翻新诈骗手法。

一、风险案例

日前,北京市顺义区某金店接待了一位年过六旬的老年客户李大爷,其欲购买价值200万元的黄金,并声称资金用于“网络投资”。由于交易金额巨大且用途可疑,金店工作人员未盲目追求业绩,而是立即拨打110报警。

警方接报后迅速到场,经了解,李大爷在其女儿的陪同下前来购金,但对具体投资项目表述不清。民警通过查看李大爷手机,发现其安装有涉诈应用程序,并存在与“投资专家”的聊天记录。经民警耐心讲解,李大爷方知自己深陷骗局。诈骗分子冒充投资专家,以“内幕消息”、“稳赚不赔”为噱头,诱导李大爷通过网络平台进行虚假投资,随后要求其购买黄金并邮寄至指定地址。金店工作人员与警方的及时介入,成功保住了李大爷的200万元养老金。

二、主要风险特征分析

本案是一起典型的“网络投资+购买黄金”复合型电信诈骗案件,以“高额回报”、“稳赚不赔”为诱饵,诱导受害人购买大额黄金并邮寄至指定地点。此类案件不仅使受害人蒙受巨额财产损失,更可能使其在不知情的情况下陷入洗钱犯罪。案例呈现出以下特征:

1.冒充投资专家、军官、网恋对象对受害人进行“洗脑”,以“低风险高回报”为诱饵获取信任,利用受害人追求财富增值的心理,使其逐步丧失理性判断。

2.诱导下载涉诈APP,随后以“平台充值”为由,要求受害人去实体店购买黄金。

3.诈骗手法更具隐蔽性。为了规避银行对大额转账的监管,诈骗手段从“银行转账”转向“线下购金”。诈骗分子引导受害人直接购买黄金,再通过网约车、快递邮寄或上门取货等方式转移涉诈资金。

三、风险提示

为防范此类诈骗,保障您的财产安全,姣姣提醒您:

1.凡是要求“购买黄金邮寄至指定地址”的网络投资,均为诈骗。

任何正规投资渠道均不会要求投资者购买实物黄金并通过邮寄方式完成交易。如遇此类要求,请立即终止操作并报警。

2. 切勿轻信“稳赚不赔”、“高额回报”等投资承诺。

投资理财应选择银行、持牌券商等正规金融机构,对所谓“内幕消息”、“专家荐股”保持高度警惕。高收益必然伴随高风险,稳赚不赔的“项目”并不存在。

3. 保护个人账户信息,切勿协助他人进行大额黄金购买。

如有人向您账户转入不明资金,并要求您代为购买黄金或取现,请务必拒绝。此类行为可能涉嫌参与洗钱,将导致账户被冻结,甚至承担法律责任。

4. 子女应多关注家中老人的资金动向。

老年人是电信诈骗的高发群体,子女应定期与父母沟通,提醒其切勿轻信网络投资信息。如发现老人突然有大额资金支取、频繁前往金店或银行等异常行为,应及时询问并协助核实。

5. 如遇可疑情况,请立即报警或联系银行。

如您对交易存疑,可随时拨打银行官方客服电话咨询,或直接拨打110报警。早一秒核实,少一分损失。

请广大客户务必提高防范意识,守好自己的“钱袋子”。交行将持续加强警银协作,共同筑牢反诈防线,全力保障客户资金安全。