国银金租上市十年：以金融赋能实体经济高质量发展

2016年7月11日,香港联交所一声清脆锣响,国内首家登陆港股主板的金融租赁企业——国银金融租赁股份有限公司(以下简称“国银金租”)正式挂牌上市。这一记锣声,是国家开发银行旗下租赁平台迈向市场化、专业化改革的里程碑,也拉开了国银金租接轨国际资本市场、服务实体经济的新征程。

十年深耕笃行,一组硬核数据清晰勾勒出国银金租的成长蜕变之路:2025年实现净利润50.30亿元,较2016年上市之初大幅增长222.23%;净资产余额为439.75亿元,较2016年末同比增长97.18%。2025年平均权益回报率(ROE)和平均资产回报率(ROA)分别达到11.94%和1.20%。目前,国银金租的租赁资产及业务合作伙伴已遍及全球40余个国家和地区,且始终保持准主权国际评级(穆迪A1、标普A及惠誉A)。自2016年上市以来,公司资产规模稳健增长,盈利水平持续提升,不良资产率保持在1%以下。

作为中国租赁行业的开创者,在上市后的十年间,国银金租已逐步在飞机、船舶、能源、高端装备、普惠金融等业务领域积累了独特的专业能力和优势,交出了一份兼具时代高度、发展厚度、民生温度的金融答卷。

锚定发展大局 与国家战略同频共振

党的领导是走好中国特色金融发展之路、加快建设金融强国的根本保证。作为国有上市企业,国银金租通过将党的领导融入公司治理各环节,确保了公司发展战略始终与国家宏观政策同频共振。特别是在面临业务转型阵痛和风险化解压力时,党组织的政治核心作用确保了决策执行的坚决性和方向的正确性,将政治优势转化为治理效能。

发展根基的筑牢,源于多年持续深化的公司治理改革和党建文化融合。公司将“坚持金融工作的政治性、人民性,适应国家发展需要和经济金融改革要求,立足租赁本源,深化产融结合,服务国家战略,助力实体经济高质量发展”写进章程,以“市场化、专业化、国际化、数字化”为战略定位,践行“稳健、专业、诚信、共赢”的价值观,积极履行社会责任,以建设“国际一流金融租赁公司”为愿景,为股东和社会创造长期价值。

经过长期实践,公司持续夯实现代化治理底座,搭建起党委、股东会、董事会、高级管理层“权责清晰、各司其职、协调制衡、运转高效”的“三会一层”治理架构。同时,以党建作为企业文化的精神内核,将党建工作与企业文化建设深度融合,推进“党建+企业文化”“党建+合规文化”建设,厚植家国情怀和文化理念,积极培育创新文化、廉洁文化、合规文化等内涵,激励引导员工铸牢家国情怀,把自己的理想追求融入公司事业之中,金融报国的理念深入人心。

深耕金融“五篇大文章” 精准赋能实体经济

金融的本源在于服务实体,融资租赁“融资+融物”的独特属性,正是链接资本与产业的天然桥梁。

冬日上海浦东机场,一架白色C919平稳滑入停机坪,国银金租全资子公司国银航空将这架国产大飞机正式交付中国东方航空运营。机身流畅的气动线条、轻量化复合材料机身,让它相较传统机型噪音和二氧化碳排放量更低,是国产高端制造与绿色低碳技术融合的标杆。

C919的顺利交付,是国银金租十年上市征程中,以租赁金融托举大国产业的生动缩影。十年间,国银金租锚定金融服务实体经济本源,紧扣金融“五篇大文章”战略部署,着力稳规模、调结构、控风险、提质量,在服务国家战略、培育新质生产力、推进产业升级的赛道上稳步前行。2025年,国银金租金融“五篇大文章”领域的业务投放占比超过50%,金融资源持续向实体经济关键领域、薄弱环节精准倾斜。

航空租赁是国银金租最亮眼的产业名片。作为国内最早推进航空租赁市场化和国际化运营的租赁公司,国银金租持续深化与中国商用飞机有限责任公司的合作,充分发挥跨境资金优势和全球客户网络资源,共同构建“产业链+金融”协同出海的商业模式,为我国商用飞机提供全生命周期金融服务。截至2025年末,公司机队规模达502架,全球客户网络覆盖44个国家及地区的87家承租人,机队价值保持全球前十,实现高质量运营,为加快建设航空强国贡献金融力量。

不止蓝天之上,国银金租的金融活水持续流向硬科技赛道。近年来,在政策支持和产业需求持续增长的背景下,国银金租积极服务新质生产力发展,聚焦科技创新、高端装备制造及战略性新兴产业等重点领域,持续深化对算力设备、集成电路、显示材料及高端制造业产业链的渗透,持续提升对新质生产力的支持力度,助力实体经济发展与制造业转型升级。

从国产大飞机的低碳设计,到遍布全国的风电光伏电站,绿色低碳早已嵌入国银金租业务脉络。近年来,在“双碳”目标引领下,国银金租明确将绿色产业租赁业务列为重点支持方向,稳步推进清洁能源装备制造、节能降碳产业、环境保护产业及资源循环利用等领域的业务开发,持续打造绿色租赁品牌优势。

数据是最直观的答卷:截至2025年末,国银金租能源租赁资产总额954.47亿元,同比增长63.4%;绿色电站总装机20.3吉瓦,配套新型储能装机近9000兆瓦时。航运领域同步推进绿色升级,截至2025年末,国银金租运营租赁船舶236艘,其中LNG双燃料环保船舶18艘,清洁能源船队占比稳步提升。

金融的温度,藏在田间地头、城市街巷的细微烟火里。十年间,国银金租坚守金融为民初心,深耕普惠金融沃土,搭建多层次、广覆盖、可持续的租赁服务体系,把金融资源精准输送至中小微企业、乡村农户、物流从业者等实体经济薄弱环节。

面向城市小微经营者,国银金租深耕新能源城配物流赛道,与地上铁建立标准化规模化合作,为物流企业、货运司机批量提供车辆租赁融资,精准纾困中小微物流运营主体;面向乡村振兴一线,抓住农业“春耕秋收”旺季的投放契机,加大业务投放力度,农机租赁投放量大幅增长,为广大农户提供融资支持……

从国产大飞机翱翔蓝天,到绿色电站遍布山河,从高端制造加速突围,到普惠金融润泽市井田间,十年间无数产业实践,勾勒出国银金租以金融服务国家战略的坚实足迹。站在上市十周年新起点,国银金租将继续以金融租赁为桥梁,持续深耕金融“五篇大文章”,持续加码科技创新、绿色低碳、乡村振兴、小微民生重点领域,以更专业、更有温度的产业金融服务,持续赋能实体经济高质量发展。

筑牢风控合规堤坝 资产不良率始终保持1%以下

防范金融风险,是金融工作的永恒主题。十年间,国银金租搭建起了覆盖全业务、全流程、全周期的全面风险管理体系,经受住了宏观经济与行业发展周期性的考验。

十年间,国银金租坚持风险至上、合规同行理念,进一步夯实了高质量发展根基。在组织架构上,国银金租构建了以董事会、高级管理层及相关部门为核心的风险管理架构,依托业务条线、风险管理条线与内审部门形成风险管理的“三道防线”,为企业稳健发展筑牢坚实保障。

风险管理方面,国银金租持续健全风险防控体系,不断完善全面风险治理,落实并表管理要求、强化穿透式管理;提升数智化风险管理水平,构建数智化风险管理基础,加强精细化管理。落实不良资产化解“包干制”,稳妥推进风险项目管控和化解工作。截至2025年末,公司不良资产率0.62%,处于较低水平,资产质量保持稳定。

合规内控方面,国银金租扎实推动《金融租赁公司管理办法》落地执行,聚焦监管重点关注问题,建立健全整改台账,持续完善合规管理体系。严格落实合规核查要求,严把业务准入关口,全面提升精细化管理水平。多维度推进合规文化建设,强化全员合规意识,筑牢稳健经营的内控防线。

数字化能力为风控提质增效插上翅膀。国银金租完成能源与设备业务运营管理平台、车辆零售业务、资产负债管理系统等重点系统上线运行;同步启动客户评级模型、大数据风控中台等项目建设。制定数智提升工作方案,系统推进人工智能建设与场景应用落地,为数智化赋能业务高质量发展筑牢基础。

从2016年港交所那一声开启新征程的鸣锣,到如今遍布全球的租赁资产,国银金租上市十年的亮眼答卷,是立足租赁本源,深化产融结合成果的集中体现,更是国有金融企业践行政治性、人民性的生动实践。

展望“十五五”,金融租赁行业将迈入专业化、数字化、精细化高质量转型新阶段,专业运营、风险管控、数智化能力将成为企业决胜关键。国银金租负责人表示,2026年,公司将坚持稳中求进工作总基调,紧紧围绕防风险、强监管、促高质量发展主线,以高质量金融服务助力“十五五”开好局、起好步,为中国式现代化建设作出新的更大贡献。

来源:金融时报